Маємо як ніколи доречну та очікувану  «у сфері знаючих» подію – підписання 16 березня 2022 року Президентом України Закону «Про віртуальні активи».  Відтепер резиденти України (юридичні та/або фізичні особи) можуть вільно видобувати, зберігати, купувати та продавати криптовалюти або NFT. Потужний поштовх у напрямку визнання зазначеної категорії активів здійснено власне профільним Міністерством цифрової трансформації в частині відкриття відповідних офіційних рахунків (гаманців) на підтримку ЗСУ та інших державних органів.

Тож лідерські позиції України у сфері криптоіндустрії очевидно йдуть на зростання.

Враховуючи наявність у фахівців компанії Slipenchuk Partners спеціальних програмних комплексів, високого рівня компетенції в частині супроводження угод купівлі-продажу криптоактивів та аналізу їх якості, а також з огляду на новизну ринку як по змісту, так і складу гравців, серед кола клієнтів та зацікавлених маємо запити щодо процедурності та нюансів придбання, відкриття рахунків, зберігання тощо.

Розпочнемо з «чистоти криптоактивів» — питанні базовому, проте несправедливо залишеному поза увагою в експертних колах. 

Розуміння походження даного виду валюти має значення. Так, у разі якщо останнє є сумнівним чи нелегальним, біржі за умови встановлення даного факту вправі заблокувати відповідний рахунок. Можлива незаконність даного виду операції – річ зрозуміла та не потребує додаткового пояснення.

Отож в залежності від ризиковості маємо наступні джерела походження крипти.

Небезпечні джерела — включають список категорій «брудних» адрес.

Darknet Service — криптоактиви пов’язані з насильством над дітьми, фінансуванням тероризму чи торгівлею наркотиками;

Mixer — криптоактиви були пропущені через міксер, щоб зробити їхнє відстеження складним або неможливим (робиться зловмистниками з метою приховування протизаконності походження активів);

Fraudulent Exchange — криптоактиви отримані з бірж, пов’язані з шахрайством чи незаконною діяльністю;

Darknet Marketplace — криптоактиви, які використовувались для покупок у даркнеті;

Scam — криптоактиви, отримані шляхом обману своїх клієнтів;

Ransom — криптоактиви, отримані через вимагання чи шантаж;

Illegal Service — криптоактиви пов’язані з незаконною діяльністю.

Слід уникати отримання валюти з таких джерел — це може призвести до блокування гаманця та втрати активів.

Підозрілі джерела — включають категорії сумнівних адрес з яких надійшли активи.

Exchange With Very High ML Risk — біржі, які не використовують KYC/AML перевірки або мають вимоги лише для деяких країн;

Exchange With High ML Risk — біржі, з яких можна виводити понад $2000 у крипті щодня без KYC/AML. (Для фіату (звичайні гроші) потрібно KYC/AML);

P2P Exchange With High ML Risk — P2P біржі, з яких можна виводити понад $1000 у крипті щодня без KYC/AML;

ATM — криптовалютні банкомати.

Відповідні джерела негативно впливають на рівень довіри, тому що менше їх буде, то краще.

Довірені джерел — включають список категорій «чистих» адрес, з яких прийшла валюта.

Miner — майнери (первинне створення криптоактивів);

Payment — платіжні послуги;

Wallet — перевірені гаманці;

Marketplace — гаманці магазинів легальних товарів та послуг;

P2P Exchange With Low ML Risk — P2P біржі з KYC/AML для депозиту або зняття;

Exchange With Low ML Risk — біржі з KYC/AML для депозиту або зняття;

Exchange With Moderate ML Risk — біржі, що дозволяють щодня виводити до $2000 у крипті без KYC/AML.

Чим більше валюти надійшло з надійних джерел, тим безпечніша транзакція.

Примітка з  практики _ найкращими джерелами походження криптоактивів є майнери (особи, що створюють зазначені актива) та біржі з високим рівнем KYC/AML для депозиту чи зняття.